Les enveloppes à connaître
- Livrets réglementés pour l'épargne de précaution ;
- Assurance vie pour un placement souple à moyen et long terme ;
- PEA pour investir en actions européennes avec une fiscalité allégée après 5 ans ;
- Compte-titres pour une liberté totale de choix ;
- PER pour l'épargne retraite.
Construire une allocation cohérente
Le conseiller évalue votre profil de risque, votre horizon et vos besoins de liquidité, puis répartit votre épargne entre supports sécurisés et supports dynamiques. Il peut proposer une gestion pilotée si vous ne souhaitez pas suivre les marchés.
Un suivi dans la durée
Un placement se suit : rééquilibrage, arbitrages, adaptation à un changement de vie. Un point régulier évite de laisser une allocation dériver.
Les placements en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.