Pourquoi faire un bilan patrimonial ?
Beaucoup de Niçois détiennent un patrimoine construit au fil des années sans vue d'ensemble : un appartement acheté il y a longtemps, une assurance vie ouverte à la banque, un livret qui dort. Le bilan permet de vérifier que chaque élément sert un objectif précis.
- Préparer un départ à la retraite et estimer ses futurs revenus ;
- Réduire une imposition devenue lourde ;
- Anticiper une succession ou aider ses enfants ;
- Faire fructifier une épargne trop peu rémunérée ;
- Faire le point après un événement : vente d'un bien, héritage, divorce, création d'entreprise.
Comment se déroule le bilan ?
Le conseiller commence par un échange pour comprendre votre situation familiale, professionnelle et vos projets. Il analyse ensuite vos documents (avis d'imposition, relevés de placements, titres de propriété) et vous remet une synthèse écrite avec des recommandations chiffrées.
Vous restez libre de mettre en œuvre tout ou partie des préconisations, avec le conseiller ou de votre côté.
Un regard adapté au contexte niçois
Prix immobiliers élevés sur le littoral, forte proportion de retraités, professions indépendantes liées au tourisme et au commerce, proximité de Monaco : le patrimoine des familles de la Côte d'Azur présente des particularités. Le bilan en tient compte pour proposer des solutions réalistes.