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Préparer son avenir est une préoccupation centrale pour tous les Français, spécialement en ces temps d’incertitude. Le meilleur moyen d’y parvenir est de faire confiance à un cabinet de gestion de patrimoine et de gestion de fortune à Nice. Joseph Zelhof et Jonathan Jozan ont créé Racine Patrimoine pour accompagner fidèlement chaque client dans la réalisation de ses projets, comme préparer sa retraite ou la transmission de son patrimoine. Pour en savoir plus, contactez-nous par un de ces canaux :
On le dénomme parfois conseiller en gestion de patrimoine, ou en abrégé CGP : le conseiller patrimonial est cet expert polyvalent dont la mission est de développer par tous les moyens légaux le patrimoine de ses clients. Polyvalent, car votre conseiller patrimonial à Nice est tout aussi compétent pour vous aiguiller vers un placement financier que pour vous aider à concrétiser un projet de placement immobilier. Il mettra toujours au cœur de ses recommandations ce souci de diversification, capital en matière de gestion de patrimoine et plus encore de gestion de fortune.
La mission de votre conseiller patrimonial commencera par l’élaboration d’un bilan patrimonial, véritable diagnostic de l’état de santé de votre patrimoine. Ce document essentiel permettra de révéler tout ce qui est perfectible dans la structuration actuelle de vos actifs. Fiscalement, il y a fort à parier que vous gagneriez à bénéficier d’un des dispositifs de défiscalisation. Ils sont nombreux, et leurs caractéristiques sont très spécifiques. Un conseiller patrimonial, après avoir analysé en profondeur les particularités de votre patrimoine, pourra vous recommander les dispositifs les plus adaptés à votre situation.
Votre conseiller patrimonial à Nice ne laissera rien au hasard. Il définira une stratégie globale et un plan d’action détaillé, qu’il mettra régulièrement à jour, une fois certains objectifs atteints, ou si les conditions contextuelles ont été modifiées. Son adaptabilité et sa réactivité lui permettront de devancer les fluctuations du marché et d’en limiter les effets délétères. Une activité de veille constante permet à votre conseiller patrimonial de connaître rapidement les modifications législatives et les mouvements des marchés financier et immobilier. Il vous aidera à prendre les décisions justes, au juste moment.
Parce qu’il est à l’écoute de ses clients, votre conseiller patrimonial à Nice ne néglige rien de ce qui peut leur permettre de réaliser leurs projets et de s’assurer un avenir paisible. Pour préparer sa retraite par exemple, la mise en œuvre d’une stratégie de gestion de patrimoine pensée sur le long terme est le meilleur moyen de multiplier les initiatives pertinentes pour s’assurer un solide complément de pension. Il en est de même pour tout ce qui concerne la transmission de patrimoine : notre cabinet de gestion de patrimoine à Nice va vous accompagner dans l’anticipation de cette étape délicate. Les donations de son vivant permettent par exemple de profiter d’abattements fiscaux régulièrement renouvelés, et des outils comme le pacte Dutreil sont précieux pour transmettre à ses enfants un patrimoine professionnel épargné d’une trop grande érosion fiscale.
Pour tout ce qui concerne le placement immobilier, la gestion de patrimoine a là aussi de quoi vous être profitable. Bénéficier d’une réduction d’impôt grâce à l’un des leviers de défiscalisation comme le statut LMNP est un excellent moyen d’optimiser son investissement locatif. L’important est de toujours intégrer chaque investissement dans une stratégie globale de gestion de patrimoine, ou de gestion de fortune. L’avantage fiscal ne doit jamais être le seul motif d’un investissement, il faut que celui-ci soit rentable en lui-même, par les intérêts ou les revenus locatifs qu’il génère. Racine Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine à Nice, vous aidera à prendre du recul pour avoir une véritable vision d’ensemble, ambitieuse et conçue sur la durée.
PLACEMENT FINANCIER
Grâce à votre conseiller financier à Nice, vous n’ignorerez rien des différentes possibilités de placements financiers qui s’offrent à vous.
INVESTISSEMENT LOCATIF
La réussite d’un placement immobilier ne doit rien au hasard : tout se planifie et s’anticipe. Racine Patrimoine est à vos côtés pour vous aider.
Y a-t-il un montant à partir duquel un patrimoine cesse d’être concerné par la gestion de patrimoine et bascule dans la catégorie de la gestion de fortune ? A proprement parler, non, d’autant qu’il faudrait ajouter une troisième catégorie intermédiaire, celle de la gestion privée. On parle de gestion de fortune pour des clients fortunés, mais le seuil d’entrée peut varier : un million d’euros, deux millions, cinq millions… rien n’est gravé dans le marbre. Racine Patrimoine, cabinet de gestion de fortune à Nice, vous propose des solutions dédiées quelle que soit la taille de votre patrimoine.
La gestion de fortune exige du gestionnaire de patrimoine qui la pratique une certaine expertise dans certains domaines qui excèdent la gestion de patrimoine stricto sensu. Il lui faudra des compétences en ingénierie financière, qui implique de sa part une solide formation théorique. Il faudra aussi au conseiller en gestion de fortune des connaissances en matière de philanthropie, qui représente souvent une portion importante des mouvements d’argent chez les plus fortunés.
Mais c’est surtout dans sa capacité à maîtriser des techniques complexes comme la fusion acquisition, la cession d’entreprise, la création de holding, que votre conseiller en gestion de fortune à Nice tire son épingle du jeu. Il vous aidera à minimiser la fiscalité lors de la transmission de votre patrimoine, en réalisant des montages judicieux, toujours en pleine conformité avec la loi. La gestion de fortune est une discipline spécifique ; notre expérience et notre savoir-faire attestent de la qualité de notre conseil en la matière.
En quoi l’appui de votre conseiller patrimonial à Nice va-t-il vous permettre de mettre toutes les chances de votre côté pour réaliser votre placement immobilier ? D’une part, parce que si vous vous lancez seul à la recherche d’un bien dans lequel investir, vous partez avec un sérieux handicap. Vous pouvez recherchez votre futur placement immobilier dans le catalogue des agences immobilières près de chez vous, mais faisant cela vous limitez votre recherche. En tant que spécialistes du placement immobilier à Nice, nous pouvons vous aider à trouver un bien dans les environs, mais également partout en France, voire à l’étranger. Vous multipliez ainsi les opportunités, et augmentez vos chances de trouver le bien réellement adapté à votre projet.
D’autre part, un placement immobilier, s’il est à visée locative, gagne à être accompagné par un professionnel. Il vous aidera à estimer précisément les perspectives réelles de rendement locatif, mais aussi à envisager différents types de délégation : acquisition dans une résidence de services, à destination des étudiants, des séniors ou des touristes, ou bien achat de parts de SCPI, pour une délégation de gestion totale. Surtout, votre spécialiste du placement immobilier à Nice vous permettra de choisir le dispositif de défiscalisation le plus profitable dans votre projet. Chaque dispositif implique des contraintes différentes, et variés sont également les avantages fiscaux offerts. Un placement immobilier optimisé fiscalement vous permet dès l’entame de votre investissement locatif, d’en garantir partiellement la rentabilité.